싱가포르에서 금투자로 부자되기 (GLD SGD & GLD USD)

안녕하세요. 

 

오늘의 주제는 싱가포르에서 금 투자로 부자되기 입니다. 

 

GLD는 싱가포르 증권거래소의 ETF 중의 하나로 GOLD ETF 티커명입니다. 싱가포르 거래소에서 싱가포르 달러와 미국달러로 금을 살 수 있습니다. 

 

금은 대표적인 안전자산이죠? 

 

요즘 전쟁이슈도 많고, 미국의 인플레이션 이슈등 때문에 화폐자산의 가치가 훼손되고 지속적으로 가치가 떨어지고 있는 추세에 많은 사람들은 안전자산으로 몰리고 있습니다. 

 

그래서 오늘 저는 금에 관심을 가지기로 했어요. 

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1. 금 투자의 장점 

 

1-1 인플레이션에 대한 헤지(Hedge):

금은 시간이 지남에 따라 가격이 오르는 경향이 있어 인플레이션에 대한 방어 수단으로 많이 사용됩니다. 물가 상승과 함께 금 가격도 오르기 때문에, 금을 보유하면 자산의 구매력을 유지하는 데 도움이 됩니다.

1-2 위기 상황에서의 안전 자산:

금은 경제적, 정치적 불확실성이 있을 때 많은 투자자들이 찾는 ‘안전 자산’입니다. 주식 시장이나 다른 금융 시장이 불안정할 때, 금의 수요는 증가하며 가격이 상승하는 경향이 있어 포트폴리오의 위험을 분산할 수 있습니다.

1-3 포트폴리오 다각화:

금은 주식이나 채권과 같은 전통적인 투자 자산과는 상관관계가 낮아, 포트폴리오에 금을 추가하면 전체적인 리스크를 줄일 수 있습니다. 특히 주식 시장이 하락할 때 금은 상대적으로 더 좋은 성과를 보일 수 있습니다.

1-4 유동성:
금은 글로벌 시장에서 거래되며 높은 유동성을 자랑합니다. 즉, 필요할 때 쉽게 현금화할 수 있어 투자 유연성이 높습니다.

 

1-5 미국 달러 약세에 대한 헤지:
금과 미국 달러는 종종 반비례 관계를 가집니다. 달러 가치가 떨어지면 금 가격이 오르는 경향이 있어, 달러 약세에 대비한 투자 수단으로 활용할 수 있습니다.

1-6 실물 자산:

금은 물리적 자산이기 때문에 디지털 금융 시스템과 분리된 자산으로, 사이버 공격이나 금융 시스템 붕괴 시에도 가치가 유지될 수 있습니다.  

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그럼 본격적인 주제로 넘어가서 금 ETF는 무엇일까요? 

 

2. 금 ETF란 무엇이며 어떻게 작동하나요?

 

금 ETF는 금의 성과를 추적하는 상장지수펀드(ETF)의 한 종류입니다. 즉, 금 ETF의 가치는 금 가격에 따라 오르고 내립니다. 금 ETF는 금을 기초 자산으로 보유합니다. 금 ETF를 한 단위 구매할 때, 물리적인 금을 소유하는 것이 아니라 펀드가 보유한 금의 일부 지분을 소유하게 됩니다.

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주식투자는 모든 리스크가 따르기 마련이죠? 그렇다면 어떤 리스크를 지녀야 할까요? 

 

3. 금 ETF에 투자하는 리스크

 

시장 리스크

금 가격은 금리에 대한 기대, 투자자 심리의 변화 등 거시경제적 요인에 의해 영향을 받습니다. 따라서 금이 안전한 피난처 자산으로 간주되긴 하지만, 완전히 리스크가 없는 것은 아닙니다.

비용 비율 및 수수료

금 ETF 투자자는 물리적인 금을 완전히 소유하지 않음에도 불구하고 ETF 수수료를 지불해야 합니다. 이 수수료는 ETF를 관리하고 마케팅하는 데 드는 비용으로, 계속해서 발생하는 비용입니다. 일부 투자자들은 물리적인 금을 소유하는 것보다 금 ETF를 오래 보유할수록 유지 비용이 계속 발생하기 때문에 손해를 볼 수 있다고 지적합니다.

싱가포르에서 금 ETF에 투자할 때의 세금 문제

금에 투자하면 규제 및 세금 문제에 직면할 수 있습니다. 다행히도 싱가포르에서는 투자 등급의 금에 대해 상품 및 서비스 세금(GST)이 면제됩니다. 또한 금 ETF를 매도하더라도 자본 이득세가 부과되지 않습니다.

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4. 금 ETF 구매 시 주의해야 할 점

 

다른 ETF와 마찬가지로, 펀드의 비용 비율, 유동성 및 운용 자산 규모(AUM)에 주의를 기울이는 것이 중요합니다. 하지만 금 ETF의 경우, 또 하나 확인해야 할 것은 금 ETF의 수탁자입니다. 수탁자는 ETF가 보유한 금을 물리적으로 보유하는 회사이며, 신뢰할 수 있는 회사가 금을 안전하게 관리하는지 확인하는 것이 이상적입니다.

 

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5. 금 ETF 구매 방법

 

SPDR Gold Shares ETF ( GSD OR O87 )

비용 비율: 0.40%
운용 자산: $578억
금 수탁자: JPMorgan Chase Bank 및 HSBC Bank plc
금고 위치: 런던
(2024년 3월 17일 기준)
SPDR Gold Shares ETF(GLD)는 State Street Global Advisors에서 발행되며 물리적인 금으로 뒷받침됩니다. 이 펀드의 유일한 자산은 런던에 안전하게 보관된 금입니다. GLD는 금 ETF 중 운용 자산 규모가 가장 큽니다.

SPDR Gold Shares ETF는 SGD(GSD.SI)와 USD(O87.SI)로 거래할 수 있으며, 싱가포르 투자자들은 SGX에서 이 ETF를 구매할 수 있습니다. 이 펀드는 표준 브로커리지 계좌를 통해 매수, 보유 또는 매도할 수 있을 뿐만 아니라 CPF 투자 계획(CPFIS)에도 포함되어 있습니다.

iShares Gold Trust Micro (IAUM)

비용 비율: 0.09%
운용 자산: $11억
금 수탁자: JPMorgan Chase Bank, 런던 지점
금고 위치: 뉴욕, 런던
(2024년 3월 17일 기준)
iShares Gold Trust Micro는 물리적인 금으로 뒷받침되며, 시장에서 가장 낮은 비용 비율인 0.09%를 자랑합니다. 이 펀드의 금은 전 세계에 걸쳐 안전하게 분리 저장되며, 다른 ETF와 마찬가지로 금을 물리적으로 소유하고 보관하지 않고도 금 시장에 참여할 수 있도록 설계되었습니다.

 

abrdn Physical Gold Shares ETF (SGOL)

비용 비율: 0.17%
운용 자산: $29억
금 수탁자: JPMorgan Chase Bank
금고 위치: 취리히, 런던
(2024년 3월 17일 기준)
이 펀드는 물리적인 금괴로 뒷받침되며, 취리히와 런던의 금고에 안전하게 보관됩니다. 최대한의 보안을 위해 물리적인 상품 검사관이 매년 두 차례 금고를 검사합니다.

 

아래 도표는 싱가포르 금 ETF를 구성하고 있는 회사명들입니다.  

출처: https://www.ssga.com/sg/en/individual/fund-finder

 

5-1 싱가포르에서 금 ETF에 투자할 수 있는 플랫폼 

 

싱가포르 증권거래소와 중개거래할 수 있는 증권플랫폼 모두 가능합니다. 예를 들면, UOB KH, OCBC securities, DBS vickers, Tiger Brokers 등등 

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그럼 SGX에서 차트한번 구경하고 오늘 주제를 마쳐보도록 하겠습니다. 

 

GLD SG$

GLD US$

지난 일년 새에 많이 오른 것을 체감하실 수 있습니다. 

 

저는 이렇게 관리를 하고 있는데 이 가격대에 한번은 안 떨어질까 생각하고 기회를 노려보고 있습니다. 

 

감사합니다.